Profil investisseurPrudent, équilibré, dynamique ou réactif ?

Avant de choisir des produits financiers, il faut vous connaître ! Avec le QUIZ ci-dessous, vous évaluez :
Votre rapport au risque, Votre attitude à l'égard du temps, Votre degré de protection de vos proches.

1. Connaissances

Parmi les investissements suivants lesquels connaissez-vous ?
Obligations
Fonds d'investissement
Produits structurés et fonds à capital protégé
Actions
Produits dérivés
Pas de connaissance
Quels sont vos sources d'informations sur l'économie et la finance ?
Ca ne m'interesse pas particulièrement.
Pages financières d'un journal
Presse financières
Internet
Séances d'informations diverses
Suivi des marchés dans le cadre professionnel

1. Connaissances

Cochez les investissements déjà acheté dans les 5 dernières annèes :
Obligations
Fonds d'investissement
Produits structurés et fonds à capital protégé
Actions
Produits dérivés
Aucun
Cochez les assurances-vie dont vous disposez :
Assurance-vie classique (à taux et capital garantis - mixte / capital différé / ...)
Assurance-vie liées à des fonds d'investissements
Prévoyance-vieillesse
Rente viagère
Autres
Pas d'assurance-vie

1. Connaissances

Avez-vous déjà réalisé des placements en empruntant des fonds
Oui
Non
Quel service de tiers avez-vous utilisé dans le passé ?
Exécution autonome
Conseil en placements
Gestion de fortune
Aucun
Sur quel période investissez-vous ?
Moins de 3 ans
De 3 à 5 ans
De 5 à 10 ans
Plus de 10 ans
Quel est votre objectif le plus important dans les 5 années à venir ?
Récupérer mes investissements pour un achat précis (immobilier, etc.)
Disposer des revenus du capital uniquement
Disposer d'une partie ou de la totalité des revenus du capital investi, réinvestir l'autre partie ou la totalité et garder le capital intact
Quelle stratégie d'investissement vous correspond le mieux ?
Investissement protégé, et connaissance à l'avance du rendement
Investissement protégé, sans rendement connu à l'avance
Disposer à prendre un certain risque pour un rendement supérieur
Rendement maximum avec risque maximum (avec pertes éventuelles)
Quel rendement visez-vous ? Sachez que plus le risque de perte augmente avec le rendement visé
Rendement moyen de 4%. Acceptation de fluctuation temporaire à la baisse d'environ 6%
Rendement moyen de 6%. Acceptation de fluctuation temporaire à la baisse d'environ 9%
Rendement moyen de 8%. Acceptation de fluctuation temporaire à la baisse d'environ 12%
Rendement moyen de 10%. Acceptation de fluctuation temporaire à la baisse d'environ 15%
Quelle serait votre réaction si votre portefeuille venait à baisser de plus de 6% / 9% / 12 % / 15% selon votre réponse précédente ?
Vente immédiate à perte et repli sur des investissements moins risqués
Suivi de près et éventuel intervention si dégradation supplémentaire
Conservation en espérant récupérer les pertes à terme
La perte est une belle opportunité pour y renforcer mes positions en vue d'une future hausse
A combien s'élèvent vos revenus mensuels nets (tous compris) ?
Moins de 1250 €
De 1250 à 2500 €
De 2500 à 5000 €
Plus de 5000 €
Vos avoirs immobiliers ?
Moins de 25000 €
Entre 25000 € et 125000 €
Entre 125000 € et 500000 €
Plus de 500000 €
Vos avoirs mobiliers (épargne, actions, obligations, dons, etc.) ?
Moins de 25000 €
Entre 25000 € et 125000 €
Entre 125000 € et 500000 €
Plus de 500000 €
Quelle est la proportion de vos investissements (actions, obligations, fonds, ...) parmi la totalité de vos avoirs ?
Au maximum 25%
Entre 25% et 50%
Entre 50% et 75%
Plus de 75%
Quelle est votre capacité d'épargne, compte tenu de vos dépenses régulières ?
Moins de 250 €
De 250 à 500 €
De 500 à 1000 €
Plus de 1000 €
Comment voyez-vous l'évolution de votre situation financière dans les 5 à 7 prochaines années ?
Stable
En dégradation
En légère amélioration
En forte amélioration
Quels sont vos engagements en cours ?
Prêt immobilier
Prêt voiture / personnel
Loyer
Pas d'engagement
Quelle part de vos revenus est destinée à couvrir vos engagements ?
Je n'ai pas d'engagement
Au maximum 20%
Entre 20% et 30%
Plus de 35 %

Répondre à ces quelques questions vous aidera à mieux vous cernez. Une bonne connaissance de soi permet de trouver le type de placement le plus adapté. Evidemment, un simple questionnaire ne peut couvrir l'ensemble de vos traits et de vos comportements par rapport au risque. Il vous est donné à titre indicatif, et ne saurait nous engager ni remplacer un examen plus approfondi.

Nous essayons d'améliorer tous les jours le service que nous vous rendons. Si vous ne trouvez pas les informations que vous recherchez sur cette page, dites-le nous.

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